el 
ru 
de 
ar 
es 
nl 
hi 
en 
fr 
it 
pt Στην αρχή πάντα φαίνεται: το blockchain είναι ο φρούριο της δικαιοσύνης και το Bitcoin είναι ο ψηφιακός κιβωτός. Αλλά ο απάτη στα κρυπτονομίσματα σπάει τις ιλουζίες χωρίς προειδοποίηση. Δεν θορυβεί σαν την τραπεζική κρίση, δεν καταρρίπτει τους τοίχους των χρηματιστηρίων όπως το 2008, αλλά εισβάλλει αθόρυβα – μέσω Telegram, Discord, email και προσωπικών πορτοφολιών.
Το 2024, ο παγκόσμιος όγκος κλοπών μέσω κρυπτονομισμάτων υπερέβη τα $9,9 δισ. Αυτό είναι περισσότερο από το ΑΕΠ ορισμένων χωρών. Η απάτη στα κρυπτονομίσματα αυξάνεται εκθετικά, ξεπερνώντας τη ζήτηση και την προσφορά των τόκεν. Ο λόγος – η ανωνυμία, η παγκοσμιότητα και η έλλειψη κεντρικού ελέγχου.
Τι είναι η απάτη στα κρυπτονομίσματα
Η απάτη στα κρυπτονομίσματα είναι μια προσχεδιασμένη σχέδιο απάτης που στοχεύει στην κλοπή ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ή προσωπικών δεδομένων. Οι κακόπιστοι εκμεταλλεύονται τις αδυναμίες στη γνώση, την εμπιστοσύνη και τις τεχνολογίες. Οι μορφές ποικίλουν: από Ϩεψιθά ICO μέχρι phishing και “δώρα” στα κοινωνικά δίκτυα.
Σε αντίθεση με τις κλασικές απάτες, η απάτη στα κρυπτονομίσματα κρύβεται πίσω από καινοτομίες. Κολλάει στο hype, χρησιμοποιεί δυνατά ονόματα, εκμεταλλεύεται την εμπιστοσύνη στις τεχνολογίες blockchain. Αποτέλεσμα – χαμένες επενδύσεις, χακαρισμένα πορτοφόλια, κλεμμένα τόκεν και καταστραμμένα δεδομένα.
Ποια είναι τα είδη απάτης
Η κλίμακα της απάτης στα κρυπτονομίσματα είναι δύσκολο να υποτιμηθεί. Κάθε χρόνο, οι κακόπιστοι εφευρίσκουν νέες μορφές απάτης, προσαρμόζοντάς τις στις τρέχουσες τάσεις. Στο άρθρο αναφέρονται συγκεκριμένες παραλλαγές που έχουν κερδίσει ευρεία αποδοχή.
Phishing
Οι φισινγκ επιθέσεις είναι Ϩηφιακές παγίδες που στοχεύουν στην κλοπή ονομάτων χρήστη, κωδικών πρόσβασης και ιδιωτικών κλειδιών. Οι κακόπιστοι δημιουργούν ακριβείς αντίγραφα ιστότοπων δημοφιλών ανταλλακτηρίων ή πορτοφολιών, αποστέλλουν email με πλαστούς συνδέσμους. Το phishing χρησιμοποιεί τη ψυχολογία: έκτακτες ειδοποιήσεις, μπόνους, απειλές. Κάθε κλικ σε ένα σύνδεσμο χωρίς έλεγχο είναι μια δυνητική διαρροή δεδομένων.
Παράδειγμα: το 2023, μέσω μιας πλαστής σελίδας MetaMask, κλάπηκαν δεδομένα περισσότερων από 75.000 χρηστών. Ζημίες – περίπου $24 εκατ.
Διαγωνισμοί και Ϩεϋκοί διανομής
Ένα από τα πιο δημοφιλή σενάρια – η υπόσχεση δωρεάν τόκεν για μια ασήμαντη “επιβεβαίωση ταυτότητας” ή την πληρωμή προμήθειας. Αντάλλαγμα – τίποτα. Η απάτη στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων σε τέτοιους “διαγωνισμούς” είναι ιδιαίτερα δημοφιλής σε Twitter και YouTube. Πλαστογραφία προφίλ Elon Musk, υπόσχεση διπλασιασμού μεταφοράς – κλασικό είδος.
Απάτη μέσω ICO
Οι απατηλές ICO κατέκτησαν ενεργά την αγορά το 2017-2019. Οι δημιουργοί προσέφεραν επενδύσεις σε “επαναστατικά έργα”, συγκέντρωναν εκατομμύρια δολάρια σε ETH και εξαφανίζονταν. Η απάτη στα κρυπτονομίσματα μέσω ICO είναι εύκολο να αναγνωριστεί από τις υπερβολικές υποσχέσεις, την απουσία MVP, την ανώνυμη ομάδα και τον επιθετικό μάρκετινγκ.
Παράδειγμα: το PlexCoin – ένα από τα πιο γνωστά απατηλά έργα. Ένας καναδικός start-up υποσχέθηκε κέρδη 1.354%. Οι επενδυτές που επένδυσαν $15 εκατ. δεν είδαν ούτε κέρδος ούτε επιστροφή κεφαλαίου.
Πυραμίδες
Οι οικονομικές πυραμίδες μεταμορφώθηκαν σε Ϩηφιακή μορφή. Αντί για χρήματα – τόκεν. Αντί για διευθυντές – “blockchain guru”. Τα Ϩεψιθά έργα σύμφωνα με την πυραμιδική δομή κρύβονται πίσω από επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα: τα ρίσκα κρύβονται, τα οφέλη υπερβολικοποιούνται.
Το BitConnect – ένα τυπικό παράδειγμα. Οι διοργανωτές υποσχέθηκαν έως 40% κέρδος το μήνα. Η τιμή του τόκεν αυξήθηκε σε $463, στη συνέχεια κατέρρευσε σε μηδέν μέσα σε μία ημέρα. Ζημία – πάνω από $3 δισ.
Κλοπές πορτοφολιών και ανταλλακτήρια
Η κλοπή είναι ο άμεσος δρόμος για απάτη στον κόσμο του blockchain. Το 2022, χάκερς έκλεψαν $615 εκατ. από την πλατφόρμα Ronin, συνδεδεμένη με το Axie Infinity. Η αιτία – η διαρροή των κλειδιών. Τα ανταλλακτήρια και τα πορτοφόλια παραμένουν ευάλωτα. Χωρίς διπλή επαλήθευση και κρύο αποθήκευση, η ασφάλεια πέφτει στο μηδέν.